《新NISA》毎月分配型の「債券ETF」「社債ETF」などは対象外です

Tiffany

毎月分配のある債権や社債のETF

Bene

新NISAでは対象外なんだって！

旧NISAでは対象でした

旧NISAでは対象だった毎月分配型の「債券ETF」「社債ETF」「海外債券ETF」など。
分配金に税金がかからない（国内分）ので、NISA口座を活用されていた方も多かったのではないでしょうか？

新NISAでは「毎月分配型」のファンドは対象外となるようなので、要注意です。

毎月分配型のETF

例えば

日本株だと

• 1677：上場インデックスファンド海外債券（FTSE WGBI）毎月分配型

米株だと

• BND：バンガード・トータル・ボンド・マーケットETF
• AGG：iシェアーズ・バークレイズ米国総合
• TLT：iシェアーズ バークレイズ 米国国債20年超
• LQD：iシェアーズ iBoxx米ドル建て投資適格社債ファンド
• HYG：iシェアーズ iBoxx米ドル建てハイイールド社債ファンド
• EMB： iシェアーズ JPモルガン・米ドル建てエマージングマーケット債券
• EBND：SPDR ブルームバーグ・新興国債券（現地通貨建て）ETF
• などなど

引き続き新NISAでも対象なのは

隔月分配型の上場新興国債（1566）などは引き続き新NISAでも対象となるそうです。また、新NISAに合わせて投資信託でBNDやAGGの受け皿となるような商品も発売されているようですよ。

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NISA成長投資枠で気を付けるポイント

普段、個別銘柄を取引していると、「NISAのことはあまり気にしていないし、新NISAもよく知らない」という方もいらっしゃるのではないでしょうか？

NISA成長投資枠で気を付けるポイント！

• 信託期間が20年未満は×
• 毎月分配型の投資信託は×
• デリバティブ取引（高レバレッジ型など）を用いた一定の投資信託は×
• 株式は整理・監理銘柄は×

各証券会社で新NISAの説明や特集などたくさんあると思いますので、情報を見てみてくださいね♡

Bene

XOXO
yourBFF

おまけ：注文時には「NISA」を選択・確認

旧NISAでも新NISAでも・・

失敗してます！

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